La mafia dans le monde

          | Le blanchiment d'argent

   Le blanchiment d'argent est une technique de criminalité financière. C'est l'action de dissimuler la provenance d'argent acquis de manière illégale (tels que la spéculation illégales, les activités mafieuses, le trafic de drogue, d'armes, extorsion, corruption...) en le réinvestissant dans des activités légales (telles que l'investissement immobilier, les placements dans les paradis fiscaux, l'achat de commerces...), afin de le faire passer pour de l'argent honnêtement gagner. Cette méthode a été mise en place car  sans le blanchiment les criminels ne pourraient pas utiliser ces revenus illégaux de façon massive. On estime que 800 milliards de dollars de revenus gagné illégalement sont blanchis chaque année dans le monde. Le blanchiment d'argent contribue beaucoup au financement du terrorisme, des partis politiques, et des syndicats.
L'expression "blanchiment d'argent" vient du fait que l'argent acquis illégalement, dit "argent sale" est transformé en argent légal, dit propre.

Certains pensent aussi que cette expression vient du fait qu’Al Capone aurait racheté une chaîne de blanchisserie à Chicago en 1928. Cette chaîne s'appelait : les Sanitary Cleaning Shops. Ces blanchisseries qui paraissaient légales lui permettaient de blanchir son argent tirée de ses nombreuses activités illicites.
 

Cependant l'expression de blanchir l'argent fut utilisé qu'en 1982, lors d'une affaire judiciaire. 
En 1932, le mafioso Luchy Luciano et son bras droit Meyer Lansky comprirent l'importance d'inventer de nouvelles techniques de blanchiment puisque la lutte contre cette pratique était de plus en plus importante et efficace. Les criminels étaient donc obligés de se tourner vers de nouvelles méthodes pour blanchir leur argent.
Les premières cibles pour blanchir l'argent sont : les commerces tels que les bijouteries et les entreprises d'import-export. Il est de plus en plus difficile pour les criminels de blanchir de l'argent, les paradis fiscaux étant surveillés et la lutte anti-criminalité étant renforcée. Par conséquent, les formes de blanchiment sont très diverses:
  • le schtroumpfage: cette méthode est probablement la plus utilisée dans l'histoire du blanchiment d'argent. Plusieurs personnes, des schtroumpfes, déposent des sommes en espèces, inférieures à 10000 dollars, dans différentes institutions de dépôt, banques, dont le montant n'attira pas l'attention. L'implication de nombreuses personnes permet donc de déposer des sommes considérables, et lorsque l'organisation criminelle a besoin de cet argent, toutes ces personnes font retirer l'argent et le mettre en commun. Cette méthode est probablement la plus utilisée dans l'histoire du blanchiment d'argent.
  •  l'achat de biens comptant: les blanchisseurs achètent et paient en espèces des biens de valeurs importante tels que les automobiles, les bateaux, de l'équipement électronique ou des biens de luxe tels que les bijoux...Pour pouvoir ensuite payer avec, c'est entre autre un achat en liquide de tout ce qui peut le devenir. 
  • la complicité bancaire: parfois des employés de banques aident la mafia afin de lui faciliter le processus de blanchiment d'argent. Cependant, les criminels ont de plus en plus de mal avec cette méthode car la lutte anti blanchiment est de plus en plus efficace en ce qui concerne le contrôle des banques suspectées.
  • le transfert électronique de fonds: cette technique permet de transférer des fonds d'un pays ou d'une ville à une autre afin d'éviter les transports d'argent liquides. Ces transfert de fonds se font  particulièrement vers les paradis fiscaux (voir carte) tels que le Panama, les îles Bahamas, le Lichtenstein (situé entre la Suisse et l'Autriche), le Vatican (Rome, Italie), Monte Carlo (Monaco), où les contrôles sont pratiquement inexistants. Cette méthode est aussi connue sous le nom de «virement électronique» ou de «télévirement».
  • les entreprises de transfère de fonds et de bureaux de change: ces entreprises permettent aux clients de se procurer des devises étrangères qui peuvent être transportés normalement et légalement outre-frontière. On peut aussi grâce à ces entreprises transférer des fonds sur des comptes à l'étranger ou de se procurer des mandats, des chèques bancaires ou des chèques voyages. Ce qui permet aux mafias de transférer de l'argent «sale» facilement.
  • les mandats-poste: les mafieux échanges de l'argent liquide gagné illégalement en mandats-poste, lesquels sont ensuite transférer à l'étranger sur un compte légal. Cette permet facilement rendre de l'argent sale en argent légale. 
  • le raffinage: ceci consiste à échanger des petites coupures en grosses pour en diminuer le volume. Le blanchisseur échange donc l'argent d'une banque à une autre afin de ne pas éveiller les soupçons sur lui et de dissimuler les grandes sommes.
  • au Casino: les blanchisseurs se rendent dans des casinos pour échanger leur argent sale en jetons, et leurs jetons en chèques. Ce qui leur permet de repartir avec de l'argent tout à fait légal.
  • l'arnaque à la loterie: les mafieux achètent des billets de PMU, jeu à gratter, ou bulletin de loto gagnants, c'est à dire qu'ils achètent un bulletin gagnant et le paient au prix de la somme remportée. Ils repartent donc avec un billet gagnant qu'ils n'ont pas gagné mais payé pour pouvoir encaisser l'argent de façon légale et blanchir une somme d'argent sale moyenne.
  • altération des valeurs: un blanchisseur achète un bien immobilier d'une personne, qui elle ne déclare pas le vrai prix de vente de ce bien. Elle va déclarer un prix de vente inférieur à la valeur réelle du bien et se faire payer la différence en argent comptant, c'est à dire en cachette. Le blanchisseur peut donc acheter par exemple une maison qui vaut 2 millions de dollars pour seulement un million et donner au vendeur en secret le reste de l'argent. Ce qui permet au mafieux de blanchir un million de dollars.
  •  exportations fictives: émissions de fausses factures qui seront payer "cash", on a ainsi des traces de factures mais pas de chèques.
  • passage des capitaux: la mafia procède à de nombreux passages de capitaux à travers toute une série de sociétés-écrans, de façons à faire perdre la trace des dépôts.
  • amalgation de fonds dans des entreprises honnêtes: les organisations criminelles, ainsi que les mafieux qui y sont impliqués blanchissent de l'argent en investissant de l'argent dans des entreprises fictives, des sortes de sociétés écrans, dans lesquelles ils y incorporeront des produits provenant de la criminalité. Parfois, ils achètent des commerces tels que les restaurants, bars, boîtes de nuits, hôtels comme sorte de carrefour de trafic, où ils y règlent la plupart de leurs business.
  • Auto-prêt: le trafiquant remet à un complice une certaine somme d'argent illicite. Ce complice lui remet cette somme équivalente, document à l'appui, pour faire croire que cet argent illicite est légal. Cette reconnaissance de dette permet donc de crée l'illusion et de blanchir cette argent. Il n'y a donc pas eu de prêt car l'argent est donc resté chez le trafiquant, d'où l'expression "auto-prêt".
Lutte contre le blanchiment d'argent:
Avec le blanchiment d'argent qui s'est devenu de plus en plus répandu, la lutte contre cette pratique est maintenant effectuée à l'échelle internationale. Ainsi, de nombreux groupes tel que le GAFI (groupement d'action financière internationale contre le blanchiment de capitaux) se réunissent régulièrement pour faire le point et mettre en place de nombreuses méthodes de lutte et de s'adapter à toutes les nouvelles techniques des criminels. De plus, de nombreux logiciels sont utilisés par les banques pour lutter contre le blanchiment d'argent et les détections des mouvements potentiellement frauduleux. Cette méthode est appelée la vigilance assistée par ordinateur (VAO).

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